LatticeX 基金会:简析欧美日各国区块链监管差异

美 SEC 起诉 Ripple 违法发行证券,而日本金融服务局认为 Ripple 不是一种证券。

原文标题:《Jennifer Jiang:殊途待同归 – 看各国区块链监管的矛与盾》
撰文:Jennifer Jiang,LatticeX 基金会首席战略官

区块链的监管历来颇富争议,也缺乏国际标准。新年的前两周,美日英欧各国金融监管机构的消息纷至沓来,略一梳理,很有代表性:

密码货币的技术定性

1 月 14 日,日本顶级证券监管机构-金融服务局 The Financial Services Agency (FSA)据报道表示它不认为 XRP (瑞波币)是一种证券。该立场与美国证券交易委员会 SEC 最近的指控形成鲜明对比。

美国证监会 SEC 在曼哈顿联邦地方法院起诉被告瑞波实验室 (Ripple Lab)违反 1933 年《证券法》的注册规定,两年前进行 13 亿美元未经注册的在美国和全球的证券发行。随着 Ripple 被 SEC 诉讼事件继续发酵,本周四,全球最大的数字资产管理公司 Greyscale Investments 宣布从大型密码资产基金中撤掉瑞波币。

1 月 8 号,英国金融行为监管局(Financial Conduct Authority,FCA)要求未注册的密码货币发行公司在 2021 年 7 月份前登记或者「关门」,否则会面临可能的刑事处罚。

密码货币的交易

1 月 11 日,Bakkt,洲际交易所拥有的 2018 年成立的密码货币交易平台,高调宣布将通过 SPAC 合并实现在纽交所的公开上市,估值达到 21 亿美元。无独有偶,美国另一家的密码货币交易平台 Coinbase 据报道已秘密申请公开上市,「财富周刊」认为其估值在 750 亿美元左右。

1 月 6 日,英国金融行为监管局对密码货币衍生品的禁令正式生效。该禁令禁止密码货币衍生品(差价合约、期权、期货)和交易所交易票据(ETN)的销售。

其实这些,都比不上在美国财政部最近几周先后出台的若干政策对市场的震动。一方面,OCC 一月四日的第 1174 号解释性信函被普遍认为放宽金融机构使用稳定币支付网络;另一方面,金融犯罪执法网络(FinCEN)最新颁布的「密码钱包规则」,被市场评论为使得某些区块链项目在「技术上」将无法遵守,因为智能合约和分布式开发工具的开发者常常没有名称或地址信息可提供。

值得注意的是,区块链的行业协会 Blockchain Association 在这个过程中,在协调和整理交易所、托管方、稳定币发行和投资机构的集体回复中起了非常重要的作用。FinCEN 起初给了市场短短 15 天时间提供反馈。截至美国周四晚,FinCEN 表示将重新开放其拟议的规则延期 15 天,对于记录保存和交易对手报告要求又延长 45 天。

区块链于诞生之日起就生活在纷繁复杂的争议和监管生态里。但进入 21 世纪的第三个十年,随着区块链技术应用的加速和国际对数字资产的热情节节上涨,这个矛盾变得更加突出,经常被形容为通过「看后视镜」开前车。在本周剧烈的市场动荡中,1 月 13 号,欧洲央行行长克里斯蒂娜·拉加德(Christine Lagarde)在欧洲央行理事会会议后向媒体发表讲话就格外引人注目。

拉加德说:「比特币是一种高度投机性的资产,开展了一些有趣的业务以及完全应受谴责的洗钱活动。因此,在国际层面上必须有监管法规,并且必须要达成共识。」 拉加德认为可能的路径是在七国集团(G7)级别上启动,然后移至二十国集团(G20),然后扩展到其他国家。不过,她补充说,在未来五年中数字欧元很有可能实现。

创新在跌跌撞撞中前行,这样的过程在人类探索历程中并不陌生。

1865 年 7 月 5 日,当机动车刚刚开始在公共路上出现,英国颁布了机车和交规管理的《红旗法》。法案规定汽车在城镇驾驶的时速限制是 2 英里 / 小时,在全国是 4 英里 / 小时,其中还包括要求一名男子行走在车辆前用红旗给车开路。30 多年之后,1896 年法案取消了 1865 年法案的「红旗」限制,并将速度提高到 14 英里 / 小时。

尽管技术在加速进步,经过时间反复验证的第一原则是不变的:技术为驱动,最终是人类不断对自身美好生活,对多元化、平等、公平、公正的追求。殊途总会同归。回头再望,也许这是个绝好的机会,我们发展出一项广泛的数字技术战略,利用新机遇并保持多元化,给我们日益数字化的世界日益增长的经济方面创造出可衡量而又有意义的机会。

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